Uno nunca sabe lo que puede pasar, tener tu dinero en orden te da el apoyo para enfrentarte a lo que venga.
Encuentra oportunidades para invertir tu dinero que se acomodan a tus metas y contribuciones.
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La paz y tranquilidad que viene cuando sabes que te puedes respaldar económicamente.
Con un análisis financiero puedes descubrir oportunidades de ahorros en impuestos que marcan una diferencia.
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Si dices “No me interesa” terminamos la conversación, sin insistir ni incomodarte.
Trabajamos juntos, solo si te interesa diseñar un plan que resuelva tu situación financiera. Valoro tu tiempo y el mío.
Diseñamos juntos tu plan, que cubra especificamente tus prioridades financieras, un traje a tu medida y tus necesidades.
La planificación financiera es el proceso de buscar alcanzar las metas de tu vida mediante la administración adecuada de tus finanzas.
La planificación financiera te ayuda a realizar previsiones anticipadas para las necesidades financieras que surgirán en el futuro.
El objetivo de la planificación financiera es garantizar que la cantidad correcta de dinero esté disponible en tus manos adecuadas en el momento adecuado en el futuro para lograr tus metas de vida.
La planificación financiera proporciona dirección y significado a tus decisiones financieras.
Te permite comprender cómo cada decisión financiera que tomas, afecta a otras áreas de tus finanzas.
Por ejemplo, comprar un producto de inversión en particular puede ayudarte a ahorrar adecuadamente para financiar la educación superior de tu hijo, o puede proporcionar lo suficiente para una jubilación cómoda.
También puede adaptarse más fácilmente a los cambios de la vida y sentirte más seguro de que tus objetivos van por buen camino.
Un planificador financiero trabaja para ti.
Su lealtad debe ser hacia ti como cliente, no hacia los productos o compañías que representa.
El ser verdaderamente independiente es la mejor manera de brindar a los clientes un asesoramiento objetivo.
Como asesores independientes, no tenemos limitaciones ni requisitos para utilizar ningún producto o solución de inversión específica; esto nos permite crear planes financieros personalizados diseñados para brindar ingresos y crecimiento a nuestros clientes.
Crea un presupuesto. Determina lo que realmente gastas cada mes.
Hay gastos fijos como alquiler, amortización de préstamos, etc. todos los meses sobre los que poco podemos hacer.
Los elementos variables como la comida, la ropa y el entretenimiento son a menudo los que se nos escapan.
Usa tu discreción para contener estos gastos variables y comenzar a ahorrar.
Un plan financiero debe incluir una revisión de tu patrimonio neto, metas y objetivos, cartera de inversiones, flujo de efectivo, inversiones, planificación de la jubilación, planificación fiscal y necesidades de seguros, así como un plan para implementar tus metas.
Es bueno revisar el plan cuando haya un cambio de estilo de vida, como matrimonio, nacimiento, muerte o divorcio. También se debe evaluar cualquier cambio en la situación financiera. La mayoría de las personas tienen una actualización anual que revisa cómo se está implementando el plan. La revisión también considera los cambios de objetivos y circunstancias.